🥈 Plata, ¿Qué compramos?🥈

Plata, compramos Plata....

Hace unas semanas escribí, por primera vez y no por última, sobre el oro. Y luego me pedisteis que escribiera sobre la plata, y también lo hice. Y como se ve que el tema gusta también volví a hablar del oro pero esta vez hablando de cómo exponer nuestro portfolio de inversión expuesto al oro. Y ahora, creo que esto ya lo sabes, le toca el turno a la plata.

Si que es cierto que gran parte del articulo viene a ser muy similar. Pero es lo que hay, al fin y al cabo son metales preciosos.

ETFs

Los ETFs de plata permiten a los inversores obtener exposición al precio de la plata sin necesidad de poseer el metal físicamente.

ETFs de Plata

• iShares Physical Silver ETC (Ticker: SSLN)
  Este ETF está respaldado por plata física almacenada en bóvedas y tiene un ratio de gastos totales del 0,20% anual.

• WisdomTree Physical Silver (Ticker: PHAG)
  Ofrece exposición directa al precio de la plata, respaldado por lingotes físicos, con gastos corrientes del 0,49% anual.

• Xtrackers Physical Silver ETC (Ticker: XSLR)
  Proporciona acceso al rendimiento de la plata física con un ratio de gastos totales del 0,25% anual.

¿Qué ventajas tienen los ETFs?

La principal es la liquidez: puedes comprar y vender en segundos. Es una opción interesante si buscas diversificar tu cartera sin preocuparte por la custodia del metal. Mientras el mercado funcione con normalidad, estos ETFs seguirán el precio de la plata.

¿Cuál es el downside?

No posees plata física, sino un certificado que representa una cantidad de plata en bóvedas. En la práctica, funciona bien, pero no es lo mismo que tener el metal en tus manos. Además, algunos ETFs pueden no contar con toda la plata que dicen tener. Estos productos tienen costes de gestión y mantenimiento, pero eliminan la necesidad de almacenamiento y seguridad.

Otras formas de exponerse a la plata sin tocar el metal

ETFs de empresas mineras de plata:

• Global X Silver Miners ETF (Ticker: SIL)
  Invierte en una cartera diversificada de empresas dedicadas a la extracción de plata a nivel global.
  Información: extraetf.com

• VanEck Vectors Silver Miners ETF (Ticker: SILJ)
  Ofrece exposición a compañías especializadas en la producción de plata, permitiendo a los inversores beneficiarse del crecimiento de estas empresas.
  Información: extraetf.com

Otras opciones de inversión en plata

• Fondos mutuos de plata
  Son fondos de inversión que invierten en plata de manera directa o indirecta, mediante activos en plata física, futuros o acciones de empresas mineras.
  Ejemplo: Sprott Silver Equity Fund.

• Certificados de plata
  Algunos bancos ofrecen certificados que representan la propiedad de una cierta cantidad de plata almacenada en bóvedas.

• Contratos de futuros sobre plata
  Permiten comprar o vender plata en una fecha futura a un precio acordado. Son productos más adecuados para inversores con experiencia.

• Notas vinculadas al precio de la plata
  Algunas instituciones financieras emiten bonos o productos estructurados ligados a la evolución del precio de la plata, ofreciendo exposición sin poseer el metal.

Y llegamos a la Plata física

Y tenemos el mismo dilema que con el oro…

Lingotes

La pureza de los lingotes de plata varía, aunque los más comunes tienen una pureza del 99,9% (0,999 fine silver) o del 99,99% (0,9999 fine silver) en algunos casos. Sin embargo, a diferencia del oro, es más frecuente encontrar plata en formatos de menor pureza debido a usos industriales o históricos.

El coste de fabricación de los lingotes de plata es relativamente bajo, ya que su proceso de producción es más sencillo en comparación con las monedas, que requieren acuñación y detalles en el diseño. No obstante, en comparación con el oro, el costo relativo de fabricación es más alto en proporción a su valor, ya que la plata es un metal más voluminoso y menos denso.

Muchos lingotes de plata vienen encapsulados o sellados y acompañados de certificados de autenticidad, lo que facilita su manejo y almacenamiento. Sin embargo, es menos común encontrar sistemas de certificación tan estrictos como en el oro, especialmente en lingotes de menor tamaño.

En términos de precio, la plata suele comprarse más barata en lingotes que en monedas, debido a la menor prima de fabricación y comercialización.

Monedas

Existen muchas monedas de plata con reconocimiento mundial, y su variedad en tamaños es amplia. Puedes encontrarlas desde 1 gramo hasta varios kilos, aunque lo más común es que las monedas estándar sean de 1 onza (31,1 g). Al igual que en el oro, muchas de estas monedas tienen tiradas anuales con diseños que pueden cambiar, lo que a veces les otorga un valor numismático adicional.

Las monedas de plata tienen un coste de producción más alto que los lingotes, ya que requieren más trabajo: fundición, troquelación y acuñación. A esto se suma el diseño detallado que muchas casas de la moneda imprimen en sus ediciones anuales.

Comprar una moneda de plata, para mí, es encontrar el equilibrio entre reconocimiento global y un sobrecoste asumible por gramo de plata. No todas las monedas son igual de conocidas, y aunque sean de la misma pureza y peso, algunas se venden más caras por su demanda y prestigio.

Al igual que en el oro aquí tenemos también los famosos Pandas Chinos, que si eran para mi interesantes en oro, más lo son en plata ya que son mucho más accesibles.

Por supuesto también tenemos monedas encapsuladas:

Y aquí al contrario que con el oro no es necesario que empieces con inversiones muy pequeñas en términos de peso, puedes ir directamente a onzas.

¿Cual ha sido mi estrategia con la plata?

Esta es curiosa. Como ya no tengo 10 años no celebro mi cumpleaños. Cuando quiero algo me lo compro, así que como la gente tiene la manía de querer comprarte un regalo pero tu ya tienes de todo, ¿Qué haces? Pedir monedas de plata.

Fácil y sencillo.

Es un regalo económico, rondan los 35€/40€, se almacena fácil y debería ir conservando el valor con el tiempo. Adicional a eso hago alguna compra que otra de alguna moneda sin mucho premium y que me guste especialmente. En mi caso por ejemplo son Pandas, un par de cada acuñación del año, en formato 30gr.

Y ya está. Un pequeño patrimonio en plata, o quizás no tan pequeño a cambio de que en verde que te regalen calzoncillos, te los tengas que comprar tu.

Si tengo que comprar plata suelo dirigirme a empresas como La Dobla Bullion, empresa que os invito conocer y revisar. Los precios son competitivos en el sector y todas las imágenes las he tomado de su web.

¿Tienes plata? ¿Vas a tener? ¿Cual es tu opinión?